Разработка

Бизнес-план

Инвестиционная презентация
Финансовая модель
Маркетинговое исследование

7
4
Предпринимателей возникают проблемы с возвратом финансирования и налоговой нагрузкой из-за ошибок в планировании
у
из
Разработка бизнес-планов

При привлечении:
Инвестиционного кредитования
Проектного финансирования
Кредитования от МСП Банка

В каких случаях бизнес план не потребуется?

Для того чтобы:
Отправить инвестфонду
Отдать частному инвестору
Купить \ продать бизнес

С целью:
Планирования налоговой нагрузки, продаж и покупок
Анализа деятельности
Оценки целесообразности инвестиции в новый проект

Для того чтобы:
Получить заем у Фонда развития промышленности
Подать документы по федеральным программам поддержки

При привлечении простого кредита или кредитной линии. В таких случаях банкам нужен действующий бизнес и залог, а объем кредита не должен превышать 1,5 собственного капитала.

Как правило у инвесторов есть набор критериев , по которым они рассматривают проекты. Такие как отраслевая специфика, сумма сделки и прочее. Поэтому прежде, чем готовить пакет документов для инвестора нужно понимать эти критерии.

Если Вам нужно верхнеуровнево рассчитать доходы-расходы без погружения в бизнес процессы и анализа рынка("бизнес-план на салфетке"), то такой расчет можно произвести собственными силами.

По ряду государственных программ бизнес-план, как обязательный к предоставлению документ отсутствует. Как правило в таких случаях для получения субсидий достаточно предоставления актов свидетельствующих о расходах.

Составить план
Презентовать инвестору
Привлечь кредит
Получить господдержку

для Банка

для Инвестора

для Внутреннего планирования

для Получения гос. субсидий

Не знаете какой бизнес план выбрать - пройдите тест

Оплата процентов на инвестиционной стадии

Написание бизнес-плана для Банка
Бизнес- план в Банк

Финансовая модель в формате Excel

Б
Бизнес-планирование для Банков
Б
анк
Бизнес-план для Банка

Что нужно чтобы привлечь
проектное финансирование у банка?

Бизнес план в формате Word

Типичные требования Банков:

Собственное участие в финансирование проекта не менее 30%

Законтрактованность рынка сбыта не менее 30%

Наличие лимитов у банка

Прозрачная юридическая структура

1.
2.
3.
4.
5.

Подготовиться к получению кредита

Оценить возможность получения кредита и выбрать банки
Подготовить документы (бизнес-план и т.д.)

Получить предварительное кредитное решение

Предоставить документы в банк
Получить предварительные условия (Term sheet)

Получить окончательное кредитное решение

Выполнить отлагательные условия необходимые для получения кредита
Передать документы на экспертизу в банк

Подписать кредитно-обеспечительные документы

Получить кредит, реализовать проект и соблюдать ковенанты
Предоставлять отчетность в банк

1
2
3
4
Подробнее в статье:

Состав документов

Пример содержания бизнес-плана для банка
Резюме проекта
  1. Наименование и цели проекта
  2. Продукция проекта
  3. Участники проекта
  4. Предпосылки для успешной реализации проекта
  5. Рынок проекта
  6. Сроки реализации проекта
  7. Структура финансирования
  8. Источники и обеспечение финансирования
  9. Основные показатели эффективности проекта
Суть проекта
  1. Месторасположение объекта
  2. Характеристика земельного участка
  3. Предпосылки выбора места производства
  4. Перечень осуществленных работ
  5. Описание продукта
  6. Характеристики закупаемого оборудования
  7. Технологическое оборудование
  8. Автотранспорт
Анализ положения дел в отрасли
  1. Объем, динамика и структура рынка продукции в РФ
  2. Производство продукции в РФ и Центральном ФО
  3. Объем и динамика производства
  4. Структура производства
  5. Крупнейшие производители в РФ и Центральном ФО
  6. Потребление продукции на рынке РФ и Москвы
  7. Цены на продукцию в РФ и Центральном ФО
  8. Цены производителей
  9. Потребительские цены
  10. Внешнеторговые операции на рынке
  11. Объем и динамика экспортно-импортных операций
  12. Структура экспорта продукции
  13. Структура импорта продукции
Анализ рынков сбыта продукции и закупок сырья
  1. Рынок сырья
  2. Конкуренция на рынке сбыта
  3. Потенциальная емкость рынка сбыта
  4. Маркетинговая стратегия проекта
  5. Расчет и обоснование цен по проекту
  6. Схема реализации продукции проекта
Организационный план
  1. Участники проекта
  2. График реализации проекта
  3. Правовые вопросы осуществления проекта
Финансовый план
  1. Условия и допущения, принятые в расчетах
  2. Исходные данные
  3. Налоговое окружение
  4. Номенклатура и цены сырья, материалов
  5. Численность персонала и заработная плата
  6. Капитальные затраты и амортизация
  7. Калькуляция себестоимости продукции
  8. Расчет выручки
  9. Потребность в первоначальных оборотных средствах
  10. Инвестиционные издержки
  11. Объем инвестиций
  12. Источники и условия финансирования
  13. Расчет прибылей и убытков
  14. Движение денежных средств
  15. Оценка экономической эффективности проекта
Оценка рисков
  1. Анализ чувствительности
  2. Точка безубыточности
  3. Оценка проектных рисков

    Проверенная бизнес-модель, масштабируемость

    Финансовая модель в формате Excel

    7 шагов чтобы привлечь
    инвестиции у фонда?

    Бизнес план в формате Word

    Типичные требования Инвестора:

    NPV > 0, IRR > ставка по депозиту

    Наличие опыта и профессиональной команды

    Окупаемость менее 3 лет

    Прозрачная модель входа и выхода инвестора из проекта

    1.
    2.
    3.
    4.
    5.
    Подробнее в статье:
    Как привлечь инвестиции в проект

    Состав документов

    нвестор
    И
    Разработка бизнес-плана
    Бизнес-план для Инвестора
    Бизнес-план Инвестору
    Бизнес-планирование
    Бизнес-план для привлечения инвестиций
    Привлечение инвестиций с помощью бизнес-плана

    Инвестиционная презентация

    1

    Оценить привлекательность проекта

    Не все проеткы могут удовлетворять требованиям фондов

    2

    Составить список потенциальный инвесторов

    3

    Сформулировать инвестиционное предложение

    Инвестиционная презентация проекта

    4

    Установить контакты с потенциальными инвесторами

    Рассылка инвестиционной презентации
    Проведение переговоров
    Отбор наиболее перспективных инвесторов

    5

    Разработать детальный
    Бизнес-план для отобранных инвесторов

    Анализ рынка, стратегия и финансовая модель
    Оценка стоимости проекта
    Экономическо-юридическая структура сделки

    Получить "Term sheet" от инвестора

    6

    Term-sheet - это отлагательные условия после выполнения которых инвестор зайдет в проект

    Подписать инвестиционное соглашение и получить инвестиции

    7
    Разработка бизнес-плана для Инвестора
    Пример содержания Инвестиционной презентации
    Титульный лист
    Команда
    Резюме
    Цели и задачи
    История компании
    Характеристики глобального рынка аналогичных продуктов / услуг
    Анализ целевых сегментов рынка
    Проблемы и потребности рынка
    Что привносит проект на рынок?
    Бизнес-концепт: обзор проекта / описание ноу-хау
    Обзор бизнес модели
    Модель монетизации
    Анализ конкурентов
    Анализ лучшей практики
    Стратегический потенциал проекта
    Конкурентные преимущества и ключевые факторы успеха
    Статус проекта
    Направления развития проекта
    Дорожная карта
    Финансы
    Инвестиционно-финансовые показатели проекта
    Инвестиционное предложение

    Финансовая модель в формате Excel

    Что необходимо знать о финансовой
    государственной поддержке?

    Бизнес план в формате Word

    Подробнее в статье:
    Как получить государственную поддержку

    Состав документов

    Государство

    Пакет подтверждающих документов

    01
    Разработка бизнес-плана для гос.поддержки
    Бизнес-план для гос.поддержки
    Бизнес-план для субсидирования
    Бизнес-планирование для гос.субсидий
    Разработка бизнес-плана для государства
    Разработка бизнес-плана для государственного субсидирования
    Налоговые льготы и каникулы
    Субсидии, гранты и гарантии

    Реестр приоритетных инвестиционных проектов

    Не прямой характер финансирования

    Господдержка глазами банка / инвестора

    Конкурсный порядок получения поддержки

    Бюджетный и социальный эффект

    Надзорная составляющая после получения

    02
    03
    04
    05
    06

    Большинство программ государственной поддержки работают по механизму:
    1) потратили деньги,
    2) предоставили документы,
    3) получили поддержку.

    Прямое финансирование - это гранты, налоговые каникулы

    При субсидиях, компенсации затрат, грантах используется конкурсный порядок распределения средств (в виду ограничения бюджета). Список документов к такой программе размещается на сайте ведомства.

    У каждого Субъекта РФ имеется такой реестр. Попадание в него позволяет участвовать в региональных программах, увеличить лимиты, получить PR поддержку. Для включения в реестр нужен бизнес-план.

    При оценки привлекательности проекта банки и инвесторы "очищают" прогнозы от эффекта, которая дает господдержка. Проект должен быть привлекательным и без поддержки его государством

    Компании, которые получили государственную поддержку тщательно контролируются с фискальной стороны. Также может быть предусмотрена подача дополнительной отчетности

    В случае если для получения поддержки необходим бизнес-план, в нем обязательно необходимо рассчитать бюджетный эффект (объем уплачиваемых налогов) и социальный эффект (кол-во рабочих мест и т.д.)

    Компенсация затрат
    Концессия и ГЧП

    Разработка бизнес-плана для Государственной поддержки
    Содержание Бизнес-плана согласно приказа Минэкономразвития России
    1. Резюме проекта
    • Краткое описание проекта
    • Размер капитальных вложений для реализации проекта.
    • Источники финансирования проекта.
    • Срок реализации проекта.
    • Показатели эффективности реализации проекта
    • Ожидаемые преимущества от реализации проекта
    • Контрольные показатели реализации бизнес-плана
    2. Общие сведения о заявителе
    • Реквизиты
    • Информация о структуре и составе учредителей
    • Организационная структура управления
    • Основные поставщики и подрядчики, покупатели и заказчики
    3. Технический план проекта
    • Описание производственно-технологических процессов
    • Описание необходимой инфраструктуры
    • Сведения о производственном, технологическом и ином оборудовании
    4. Маркетинговый план проекта
    • Конкурентные преимущества реализуемого проекта
    • Стратегия продвижения реализуемого проекта на рынке, реклама.
    • Политика ценообразования.
    • Предполагаемые потребители продукции.
    5. Анализ рынка
    • Состояние российского рынка
    • Основные потребительские группы и их территориальное расположение.
    • Анализ основных конкурентов (цены, методы продвижения).
    • Текущее положение заявителя на рынке, оценка доли.
    • Планируемая доля рынка после реализации проекта.
    6. Организационный план проекта
    • Количество и квалификация персонала.
    • План-график основных мероприятий реализации проекта
    7. Финансовый план проекта
    • Основные принятые допущения для построения финансовой модели
    • Источники финансирования.
    • Планируемый объем продаж, выручка.
    • Планируемая себестоимость.
    • Управленческие и коммерческие затраты.
    • Ожидаемые налоговые отчисления.
    • Расчет точки безубыточности.
    • Расчет показателей эффективности проекта
    • Финансовые бюджеты
    8. Анализ рисков проекта
    • Swot - Анализ
    • Анализ чувствительности проекта
    • Описание основных видов рисков и способов их минимизации.
    9. Сопутствующие эффекты от реализации проекта
    • Экологическая безопасность проекта
    • Основные социальные эффекты
    10. Лицензирование и сертификация

    Финансовая модель в формате Excel

    Задачи, которые поможет решить бизнес план

    Бизнес план в формате Word

    Подробнее в статье:
    Зачем нужен бизнес-план в текущей деятельности?

    Состав документов

    ебя

    Медиа-план
    Дорожная карта

    Анализ текущей деятельности

    Планирование налоговой нагрузки

    Оценка целесообразности инвестиции, кредита

    Разработка KPI

    При автоматизации учета

    для
    С
    С
    Планирование
    Анализ
    Оценка
    Принятие решений
    1
    2
    3
    4
    Сегодня бизнес конкурируют за каждого клиента, за каждый процент рентабельности. В этой борьбе, как в шахматной партии, нужно иметь план игры. В бизнесе - это бизнес-план.
    Какие направления бизнеса более доходные, какие менее?
    Раздуты ли административные расходы?
    Сколько дивидендов вывести?
    Сколько будет окупаемость нового проекта?
    Привлечь инвестора или взять кредит?
    Как оценить стоимость бизнеса?

    Какой налоговый режим выбрать?
    Как спланировать деятельность, чтобы не попадать на авансы по НДС?

    Какую систему премирования выбрать?
    Как оценить вклад отдельного сотрудника в финансовый результат?

    Какие ЦФО есть у предприятия?
    Какие статьи доходов и расходов?
    Как калькулировать себестоимсть?

    +

    План-график рекламных, оперативных и стратегических действий

    Анализ рыночной силы

    Каков объем рынка и кто основные конкуренты?
    Какую маркетинговую стратегию применить?
    Какие цены установить?
    Разработка бизнес-плана для Внутреннего планирования
    Рекомендации по составлению бизнес-плана для внутреннего планирования
    Принципы разработки бизнес-плана Росконсалтинг

    Принцип №1. Максимальная обоснованность фактических результатов и планов развития.

    - Предпринимателя, как правило, смущает большое количество стандартов, которые есть на рынке относительно требований к бизнес-плану. Действительно ли так строги и страшны правила написания и сама подготовка бизнес плана?

    На рынке есть стандарты по бизнес-планированию, но все они носят рекомендательный характер - утвержденных стандартов не существует. Даже самый распространенный международный стандарт бизнес-планирования под эгидой ООН "UNIDO" - это набор рекомендаций. Самое главное условие, которое должен выполнять документ – быть максимально информативным и обоснованным.

    На нашей практике не было случая, чтобы бизнес-план не рассматривали потенциальные партнеры из-за несоответствия каким-то стандартам. Надо понимать, что они пишутся специалистами, а решения принимаются руководителями, инвесторами. Эти люди, в первую очередь, смотрят на суть вопроса. Если проект заинтересует потенциального партнера, то стандарты – дело вторичное.

    По большому счету, заинтересованная сторона либо принимает, либо не принимает проект изначально. В первом случае, могут попросить при необходимости доработать, прояснить или уточнить какие-то нюансы. Тогда начинается индивидуальная работа с конкретным адресатом. Но если суть проекта не интересна или потенциально заинтересованная сторона видит в проекте существенные для себя риски, то никакое соответствие стандартам и соблюдение правил написания не заставит инвестора принять решение о дальнейшем рассмотрении участия в проекте.

    Во-первых, должна быть раскрыта основная суть проекта, во-вторых, должны быть выявлены основные риски и правильно максимально объективно оценена экономическая и инвестиционная привлекательность проекта. Если эти условия достигнуты, то такой бизнес-план можно представлять в любые организации, потому что в нем отражено самое главное, что волнует его «потребителя».

    Принцип №2. Универсальность для любого типа инвесторов и партнеров.

    - Получается, что такой бизнес-план не будет отличаться в случаях, написан ли он под задачу получения инвестиций, развития франчайзинговой сети или получения банковского кредита?
    Мы всегда принимаем во внимание те заинтересованные стороны, которые есть в проекте, но для нас эта информация, все же, вторична. Допустим, к нам обращается компания, которая уже имеет какие-то предварительные договоренности о партнерстве. Но, как показывает практика: сегодня партнер хочет вложится, а завтра он может передумать. А бизнес-план при этом должен нести универсальную устойчивую ценность. Это масштабный и сложный документ, нецелесообразно «затачивать» его под одного читателя. Если проект перспективный, то партнеры так или иначе обязательно будут. Поэтому мы делаем бизнес-планирован максимально обоснованным, чтобы он мог ответить на вопросы любого интересанта – банка, инвестора, партнера, госорганов или самого инициатора проекта.

    Принцип №3. Практичность, а не теоретизированность.

    - Бизнес-план – это больше разовый документ из серии «написать и забыть» или компании с ним работают регулярно в течение всей своей деятельности?
    Бизнес-план - это сложносочиненный документ, в который входит:
    1. Маркетинговая стратегия.
    2. Финансовая модель.
    3. Инвестиционная презентация.
    4. Анализ рынка и многое другое.
    Все эти составляющие могут быть взяты за основу при формировании системы управления в организации на стадии реализации инвестиционного проекта. Часто, финансовая модель, которую мы готовим для компании, используется в последующем как база для принятия решений, с помощью которой осуществляется план-фактный анализ отклонения от запланированных результатов деятельности компании. Таким образом бизнес-план выполняет роль бюджетирования. То же самое с маркетинговой стратегией – при тщательной проработке ее детализация в бизнес-плане может быть проработана до уровня медиаплана, который становится документом для принятия решения об инвестициях в маркетинг, а затем и инструментом для анализа эффективности маркетинговых затрат.

    Поэтому, хоть бизнес-план и является по сути неким срезом положения дел на текущую дату, но он становится основополагающим документом, к которому компания обращается на протяжении всего времени реализации инвестиционного проекта.

    Принцип №4. Командная работа.

    - Разработка бизнес плана (создание бизнеса) – это масштабная работа. Сколько времени она занимает и как проходит?
    Разработка занимает довольно много времени. Так, в среднем на составление бизнес-плана уходит от 6 до 12 недель. Важно отметить, что разработка происходит обязательно с вовлечением заказчика.

    Нам очень важно понимать, чего организация уже добилась и какова ее жизнь изнутри. Поэтому на первом этапе мы проводим сбор требований и информации о компании, проводим интервью с инициатором проекта и ключевыми внутренними экспертами - такими сотрудниками как финансовый директор, руководитель маркетинга, руководители бизнес-подразделений. Сначала они предоставляют устную информацию о внутренней и внешней специфике проекта, свое видение и бизнес-требования инвестиционному проекту.
    Также мы собираем формализованную информацию, такую как прибыль и выручка, финансовая статистика, оценку конкурентной среды и рынка, презентационные материалы и коммерческие предложения. Все это мы получаем и обрабатываем после подписания соглашения о неразглашении.

    Взаимодействие с заказчиком требуется также по каждому этапу составления бизнес-плана. Допустим, после проведенного исследования, мы вместе обсуждаем результаты, делаем выводы, ставим дополнительные вопросы, чтобы провести уточняющий анализ. Все эти два-три месяца у нас идет активная совместная деятельность. Например, выстраивая маркетинговую и бизнес-стратегию, мы вместе прорабатываем сценарии выхода на рынок, смотрим какие для этого ресурсы нужны, какая из стратегий более правильная, где можно завоевать большую долю рынка, какие риски и какие барьеры при этом имеются.

    - Насколько я понимаю, и команда в такую деятельность вовлечена очень большая?
    Внутри нашей организации на каждом этапе работают разные специалисты – в зависимости от специфики проекта участвует 5-8 человек: руководитель проекта, бизнес-консультант, маркетолог, финансист, бизнес-аналитик администратор. При необходимости подключаются отраслевые эксперты и юрист, если необходима правовая проработка.

    Принцип №5. Пессимистичный подход.

    - Часто ли бывает так, что развитие событий начинает отклонятся от описанных в бизнес-плане вариантов?
    Почти всегда реальность отличается от ожиданий. Не бывает так, что все идеально соответствует планируемому, но основные позиции, которые задаются в бизнес-плане должны соблюдаться.

    - Как вы понимаете, что разработали достойный бизнес-план?
    Это очень хороший вопрос. Мы это понимаем, когда наш прогноз по тому, что представлено в документе, реализуется. Дело в том, что мы всегда корректируем оптимистический прогноз собственника на наш пессимистический прогноз. Для нас не является мерилом величина привлеченного финансирования и есть ли оно вообще. Нет. Результат - это то, что бизнес-план предприятия реализуется по тому сценарию, который мы отразили.

    - К вам обращаются компании, которые еще сами не знают, по какому сценарию хотели бы, чтобы развивался их бизнес?
    В основном так и бывает, ведь бизнес-план и нужен для того, чтобы понять, в каком направлении развивать проект, где искать поддержку и какие заинтересованные в нем стороны существуют.

    Из недавних примеров - не так давно к нам обратился владелец гостиничной сети. С учетом ужесточения конкуренции по его сегменту рынка, изменения законодательства, предпочтений населения относительно того, что такое хорошая гостиница, то для него встал вопрос, что делать сетью гостиниц? Он думал о том, что надо либо поменять концепцию, либо перепрофилировать, либо вообще продать эту сеть. Ответить на эти основные вопросы, выбрать один из путей и правильные средства для достижения цели как раз и предстояло за счет бизнес-планирования. В таких случаях мы максимально описываем варианты развития событий, выбираем самый оптимальный из них и просчитываем его с точки зрения рисков, денег и эффектов, которые можно получить. Для нас важно, чтобы все его параметры были взвешены и максимально обоснованы. Чтобы, когда заказчик пошел по намеченному нами пути, то он с максимальной эффективностью достиг желаемой цели.

    Почему Росконсалтинг

    ?
    ?
    150+
    Разработанных бизнес планов в различных отраслях экономики
    7
    Профессионального опыта в области разработки бизнес-планов
    5,6
    лет
    млрд. р.
    Объем финансирования полученного по нашим бизнес-планам
    4
    5
    банка
    фондов
    Партнеры нашей компании
    Отзыв владельца Miniso Rus Эльмара Гейбатова
    Информация о клиенте
    Доход: 1,5 миллиарда USD (2016 г.)
    Miniso
    китайская сеть магазинов розничной торговли (FMCG)
    Штаб-квартира: Гуанчжоу, Китай
    Веб-сайт: www.miniso.com
    Кол-во магазинов: 2 600 по всему миру
    Оказанные услуги

    Разработка бизнес плана
    Разработка инвестиционной презентации
    Доработка бизнес-бука
    Разработка KPI
    Внедрение системы управления задачами

    Примеры наших работ
    Наш подход к работе
    Инфографика
    Конкурентным преимуществом при защите проекта является наличие визуализации
    Инфографика позволяет наглядно донести суть проекта до потенциальных инвеcторов
    Гибкость
    Всегда необходимое иметь возможность быстро изменить модель
    Нашим финансовым моделям мы придаем максимальную гибкость

    Маркетинг

    Анализ рынка

    Маркетолог
    1

    Бизнес процессы

    Описание процессов

    Аналитик

    Организационная структура

    2

    Ценообразование

    План-график и схемы

    Правовая сторона

    Юрист
    3

    Структура сделки, оценка рисков

    Оценка рисков

    Маркетинговая стратегия

    Нормативная база

    Государственная поддержка

    Отраслевая специфика

    Эксперт
    4

    Смета финансирования

    Классификаторы и нормы

    Структура себестоимости

    Инжиниринг и технологии

    Финансовая модель

    Финансовый план (БДР, БДДС, ББЛ)

    Финансист

    Инвестиционный анализ

    5

    Сценарное планирование

    Формирование выводов

    Бизнес план

    Бизнес консультант

    Описание проекта

    6

    Упаковка результатов

    Установка задач, коммуникации

    Фирменный стиль

    Руководитель проекта

    Инвестиционный тизер

    Инфографика

    Дизайнер
    7
    7

    различных компетенций необходимо для формирование профессионального обоснованного бизнес-плана

    Как заказать бизнес план

    ?
    ?

    Нужен готовый бизнес план?
    Вы можете приобрести его в нашем магазине

    Не знаете какой бизнес план выбрать?
    Пройдите тест из 5 коротких вопросов

    Пройти тест

    Рассчитать стоимость

    Купить готовый бизнес-план

    1.